규제 대상 금융 분야에 최첨단 AI를 제공하는 Google Workspace

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금융 기관은 엄격한 규정 준수 기준을 준수하면서 최신 AI 기술 도입해야 한다는 중대한 과제에 직면해 있습니다. 풍부한 기능을 제공하지만 규정 준수는 '나중에' 처리하겠다고 약속하는 최신 AI 도구가 너무 많아, 업계의 주요 서비스 제공업체와 통합되지 못하고 있습니다.

현재 Google Workspace는 규제 대상 금융 분야에서의 새로운 통합 기능을 통해 이러한 격차를 해소하여, 금융 기관이 타협 없는 신뢰와 보안 및 규정 준수를 바탕으로 Gemini를 도입할 수 있도록 지원하고 있습니다.

금융 워크플로에서 Gemini 사용

세계에서 가장 중요한 일부 금융 업무가 이미 Workspace에서 수행되고 있습니다. 이러한 업무는 단순히 스프레드시트를 처리하는 작업이 아니며, 전문가들은 다음과 같은 작업을 자주 수행합니다.

• (이제 '글쓰기 도우미'와 AI 받은편지함을 사용하여) Gmail에서 거래와 기회에 대해 논의합니다.
• (이제 '자동 회의록' 기능을 사용하여) Google Meet에서 동료 및 고객과 대화합니다.
• (이제 Gemini Canvas를 통해 대화형 기능을 사용하여) Google Sheets에서 데이터를 시각화합니다.
• (이제 AI 요약 및 슬라이드 생성 기능을 사용하여) Google Docs와 Google Slides에서 중요한 연구를 문서화합니다

증권사와 투자자는 두 가지 대형 기회에 주목하고 있습니다. 첫째, Workspace의 Gemini는 업무 속도를 높여, 몇 달이 걸리던 작업을 단 몇 초 만에 완료할 수 있게 해줍니다(수천 분량의 금융 관련 통화 내용을 스크립트로 작성한다고 상상해 보세요). 둘째, Workspace의 Gemini는 업무의 품질을 개선할 수 있습니다. Gartner에 따르면 회계사 3명 중 1명은 매주 여러 건의 재무 관련 실수를 저지릅니다. Workspace에 내장된 AI 기능을 사용하면 이러한 오류를 포착하고, 직원들이 업무 품질 수준을 높이도록 지원할 수 있습니다.

FINRA 규정을 준수하는 보관처리

미국(FINRA) 및 기타 10여 개 지역의 규정 준수 기준을 충족하려면, 금융 기관은 수많은 기록을 보관해야 합니다. 이 요구사항은 위에서 설명한 모든 금융 사용 사례에 적용됩니다. (모니터링 대상 사용자의 경우) 많은 이메일, 채팅 메시지 및 기타 통신 내역을 보관처리해야 합니다.

작년 Google에서는 이 분야의 선도적인 제공업체 3곳과 통합할 계획임을 발표했습니다. 모든 제공업체는 데이터와 커뮤니케이션을 지능적으로 보강하여, 단순한 보관처리를 훨씬 뛰어넘는 서비스를 제공합니다. 이러한 제공업체(Smarsh, Global Relay, Mimecast)와의 통합 기능이 이제 정식으로 출시되었다는 소식을 기쁜 마음으로 전해드립니다. Google Chat, Gmail, Drive, Calendar, Meet 전반에서의 작업 흐름은 아주 간단합니다.

이것은 규정 준수를 위해 AI 도입 속도를 늦춰왔던 모든 기업에 혁신적인 변화를 가져올 것입니다. Smarsh의 최고 제품 책임자 Kamesh Tumsi는 이렇게 말합니다.

“금융 기관이 생성형 AI 도입을 가속화함에 따라, 실시간으로 작동하는 강력한 규정 준수 보호 장치는 이제 필수 요소가 되었습니다.” Google Workspace와의 공동 통합을 이용하면 전 세계 기관은 팀의 업무 방식을 방해하지 않고도 협업의 잠재력을 최대한 발휘하며, SEC와 FINRA 및 글로벌 감독 당국의 가장 엄격한 요구 사항도 충족할 수 있습니다.”

이미 Smarsh, Global Relay 또는 Mimecast를 사용하고 있다면, 이제 원하는 플랫폼으로 직접 데이터를 내보내도록 설정하여 Workspace의 Gemini가 제공하는 이점을 누리고 규정 준수를 보장할 수 있습니다.

Google의 통합 기능은 다음과 같은 중요 기술을 활용합니다.

1. SMTP 저널링

이것은 규정을 준수하는 내보내기 기능에 관한 가장 신뢰할 수 있는 표준입니다. Google에서는 서버를 통과하는 메시지를 실시간으로(동기식으로) 캡처하여, 메시지를 주기적으로 캡처하는 대신 즉각적으로 기록합니다. SMTP 저널링을 사용하면 전체 엔벨로프 정보도 확인할 수 있습니다. 즉, 숨은참조 필드에 있는 수신자를 포함한 모든 수신자가 내보내기 대상에 올바르게 포함됩니다. 다른 접근 방식들은 이 정도로 철저하지 않습니다.

Google의 구현 방식은 저장 후 전달 프로토콜을 사용하므로 (서비스 중단이나 예정된 유지보수 상황에서도) 메시지가 손실되지 않습합니다. 전송에 실패한 메시지는 암호화된 재시도 대기열에 보관하며, 전송이 완료되면 삭제합니다. 최신 규제 표준은 이러한 보호 장치를 요구하고 있습니다.

많은 주요 금융 플랫폼에서는 이미 FINRA 규정을 준수하는 내보내기 기능을 도입했습니다. 다양한 지역에서 다양한 고객과 협력하는 규정 준수 관리자들은 이러한 내보내기 기능 덕분에 보관처리의 효율성도 높아졌다고 말합니다. 한 사례에서는 SMTP 저널링 업데이트 덕분에 고객사가 연간 약 50만 달러의 스토리지 비용 증가를 방지할 수 있었습니다.

SMTP 저널링은 메시지 단위로 이루어지므로, 이 방법은 Gmail, Chat, Calendar에서 데이터를 내보내는 용도로 사용합니다.

2. 직접 내보내기

이메일, 채팅 또는 캘린더 초대가 아닌 모든 기록은 (기존의 메시지 형식으로 전송되지 않으므로) 다른 방식으로 처리됩니다. Workspace에서 이러한 기록은 대부분 Meet에서의 통화와 Drive의 파일입니다.

먼저 통화부터 살펴보겠습니다. Workspace에서는 통화 녹음, 스크립트, 메타데이터를 Cloud Storage 버킷으로 직접 내보낼 수 있습니다. 오늘부터 Smarsh, Global Relay, Mimecast에서 이러한 통화를 보관처리할 수 있는 통합 기능을 제공합니다.

파일의 경우, AODocs와의 통합을 이용하면 조직은 모니터링 대상 사용자를 식별하고 해당 사용자의 파일을 WORM(Write Once, Read Many) 스토리지로 내보낼 수 있습니다. Google의 파트너사들은 파일 기능을 전면 지원하기 시작했으며, 이제 Cloud Storage를 통해 파일을 직접 통합할 수 있습니다.

Assured Controls 시작하기

금융 기관이 Workspace의 Gemini를 어떻게 활용할지가 정말로 기대됩니다. 새로운 AI 기능을 출시할 때, Google 팀은 규정 준수를 우선시하여 어떤 조직도 소외되지 않게 합니다.

FINRA 규정을 준수하는 내보내기 기능은 Workspace용 Assured Controls 부가기능을 통해 사용할 수 있습니다. 이 부가기능을 사용하면 다양한 핵심 데이터 거버넌스 기능을 이용해 귀사와 귀사 사용자의 금융 데이터를 더욱 안전하게 보호할 수 있습니다.